레이달리오 워렌버핏 대화로 주식 투자법 및 포트폴리오 살펴보기
- WealthTechnology
- 2023. 11. 26.
레이달리오와 워렌버핏은 투자법이 크게 다르지만 주식투자에서는 신격화된 분들입니다. 레이달리오의 투자방법을 따라하는 분들도 있고 워렌버핏의 투자방법을 따라하는 분들도 있습니다. 이분들이 버크셔 헤서웨이의 회의실에서 만나 투자에 대한 철학을 청중들 앞에서 이야기를 나눴습니다. 어떤 이야기를 나눴는지 정리했습니다. 또한 레이달리오의 2023년 현재 포트폴리오, 워렌버핏의 현재 포트폴리오도 공유합니다.
워렌버핏과 레이달리오의 대화
* 가상의 대화입니다.
워렌 버핏 (WB): 안녕하세요, 레이. 오늘 우리의 대화를 듣기 위해 모인 투자자들에게 많은 인사이트를 줄 수 있기를 바랍니다.
레이 달리오 (RD): 안녕하세요, 워렌. 오늘 여기 모인 분들에게 우리의 경험과 지식을 나눌 수 있어 기쁩니다.
WB: 레이, 당신의 헤지 펀드 운용 방식은 시장의 변동성을 효과적으로 활용하는 것으로 유명합니다. 일반 투자자들이 이러한 전략을 어떻게 이해하고 적용할 수 있을까요?
RD: 중요한 것은 시장의 트렌드와 경제 사이클을 이해하는 것입니다. 우리는 데이터와 알고리즘을 사용하여 이러한 사이클을 예측하고, 그에 따라 다양한 자산에 투자합니다. 일반 투자자들도 시장의 큰 흐름을 이해하려고 노력해야 합니다. 예를 들어, 경기 침체기에는 안전 자산에, 경기 확장기에는 성장 주식에 투자하는 전략을 세울 수 있습니다.
WB: 흥미로운 접근 방식이군요. 저는 기업의 근본적인 가치에 더 중점을 두는 편입니다. 저평가된 기업을 찾아 장기적으로 투자하는 것이죠. 이 방식은 시장의 단기적인 변동성에 크게 영향을 받지 않습니다. 저는 항상 장기적인 관점에서 투자하며, 투자한 기업의 일상적인 운영에 대해 깊이 생각합니다. 좋은 기업은 시간이 지날수록 가치를 더해가니까요.
RD: 매우 안정적인 접근 방법이라고 생각합니다. 하지만 시장의 변동성도 중요한 기회를 제공할 수 있습니다. 당신은 어떻게 변동성을 해석하나요?
WB: 저는 변동성을 기회로 보기보다는, 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 창출하는 기업에 집중합니다. 예를 들어, 강력한 경제적 해자를 가진 기업이나, 지속 가능한 비즈니스 모델을 가진 기업이죠. 또한, 주식시장의 단기적인 변동성을 너무 고민하지 않습니다. 중요한 것은 기업이 장기적으로 어떤 가치를 창출할 수 있는지를 보는 것입니다.
RD: 그렇군요. 투자의 세계는 다양한 접근 방식이 존재합니다. 우리의 전략이 다르더라도, 중요한 것은 철저한 분석과 이해를 기반으로 한 결정입니다. 예를 들어, 저는 글로벌 경제 흐름과 정치적 사건들이 시장에 미치는 영향을 면밀히 분석합니다. 이를 통해 시장의 기회를 포착하고 위험을 관리하는 전략을 세웁니다.
WB: 맞습니다. 여러분, 여기서 중요한 것은 자신만의 투자 철학을 갖고, 그것을 일관되게 따르는 것입니다. 레이와 저는 다른 방식을 사용하지만, 우리 모두 신중한 분석과 인내를 통해 성공적인 투자를 해왔습니다.
RD: 훌륭한 조언이네요, 워렌. 모두에게, 자신의 투자 목표와 위험 감수 능력에 맞는 전략을 찾는 것이 중요합니다. 또한, 시장의 변동성을 두려워하지 않고, 그 안에서 기회를 찾으려고 노력해야 합니다. 시장은 항상 변화하고, 우리는 그 변화에 적응해야 합니다.
WB: 바로 그겁니다. 모두가 오늘 우리의 대화로부터 가치 있는 정보를 얻었기를 바랍니다. 성공적인 투자는 단순히 좋은 기회를 잡는 것뿐만 아니라, 장기적인 관점과 깊은 분석을 통한 의사결정에서 비롯됩니다.
워렌버핏과 레이달리오의 투자철학을 기준으로 두분의 대화를 가상으로 만들어봤는데요. 저평가된 기업을 찾아 장기적인 투자를 하는 소위 가치투자의 달인인 워렌버핏, 경제주기와 시장의 변동성을 예측해 빠른 수익을 실현하는 전략을 사용하는 레이달리오로 알려져 있죠.
워렌버핏 포트폴리오
2023년 4분기 현재 워렌버핏의 주요 투자 포트폴리오는 아래와 같습니다.
여전히 애플에 50%의 투자비중을 두고 있으며, 금융, 소비재, IT 등에 분산되어 있는 것을 확인할 수 있습니다. 항상코카콜라가 상위 비중인 것이 재미있네요.
워렌버핏의 포트롤리오는 인베스팅닷컴을 참조했습니다.
코카콜라 같은 경우는 2023년 한해 주가 흐름이 좋지 않았습니다. 실제로 2022년에 비해서 많이 빠져 있는 모습이죠.
반면에 워렌버핏의 투자 포트폴리오 중 50%를 차지하고 있는 애플의 주가는 2022년에 비해서 31.72%나 올라 있습니다.
참고로 코카콜라의 연간 배당은 3.14%, 애플의 연간 배당 비율은 0.51%입니다.
레이달리오 포트폴리오
레이달리오의 포트폴리오는 워렌버핏과 많은 차이가 있습니다. 투자비중도 특별히 어느 한 곳에 집중되어 있지 않고 많이 분산되어 있는데요. 눈여겨 볼만한 것은 그중 비중이 높은 곳이 ETF들인 점인 것 같습니다. ETF에 대해서 많은 사람들이 개별주식 투자에 비해 수익률이 낮다고 평가하기도 하는데요. 레이달리오의 포트폴리오에 상위 비율을 차지하고 있는 것이 S&P500입니다.
* 인베스팅닷컴 참조
레이달리오 투자 포트폴리오에서 눈에 띄는 곳으로 MSCI 이머징마켓 ETF와 S&P500 ETF, 맥도날드, 펩시 등이 있습니다.
현재 비슷비슷한 비중이지만 레이달리오 포트폴리오 중 가장 높은 비중인 IEMG의 주가는 2022년에 비해서 약 7% 올랐고,
IVV(S&P500 ETF)가 2022년에 비해 약 15% 올랐습니다.
투자구루들은 식음료 회사에도 꾸준히 투자를 하는 것 같습니다.
맥도날드의 배당수익률이 약 2.36%, 펩시콜라가 약 3% 정도된다고 합니다.
참고로 워렌버핏의 최근 3년간 수익률은 약 50%, 레이달리오는 약 30%에 달합니다. 워렌버핏의 투자수익률은 연평균 거의 20%에 달하고 누적수익률이 1964년부터 2022년까지 무려 약 3780000%에 달한다고 합니다.
레이달리오와 워렌버핏 관점으로 국내주식은?
아쉽게도 국내 주식을 레이달리오와 워렌버핏의 관점으로 추천해달라고 Ai에 물어봤지만 제대로 답변을 얻을 수 없었습니다. 최신의 정보를 참조하는 bing.com 을 이용해 봤는데요. 워랜버핏이나 레이달리오 관점으로 주식을 추천해달라고 했더니 삼성전자, SK하이닉스, LG화학, 현대자동차, 셀트리온, 포스코, LG전자, KB금융, SK이노베이션, 한국전력을 추천해주네요. 참고만 하셔야겠습니다.
마치며,
가치투자가인 워렌버핏, 변동성을 이용한 빠른 수익을 얻는데 탁월한 레이달리오. 하지만 생각보다 투자포트폴리오는 보수적으로 보일 정도입니다. 두분의 투자철학으로 가상 대화를 만들어봤는데요. 결국 중요한 것은 자신의 투자철학을 흔들림 없이 면밀한 분석을 기반으로 해 나가야한다는 것입니다.
투자는 항상 개인이 선택해야하고 스스로 해나가야한다고 하죠. 오늘 드린 워렌버핏, 레이달리오의 이야기, 포트폴리오는 참고만 하시고 성공적인 투자하시기 바랍니다.
고맙습니다.
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